Совершенствование мониторинга рисков вовлечения банков в процессы легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Аннотация

Актуальность темы исследования. Проведенная в 2019 году комплексная оценка соответствия российской системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ) международным стандартам ФАТФ показала ее эффективность. Целью исследования является разработка комплекса теоретических и методических положений, расширяющих и углубляющих представления о мониторинге рисков вовлечения банков в процессы отмывания денег и финансирования терроризма, и на этой основе формирование рекомендаций по совершенствованию мониторинга данных рисков. Научная новизна исследования состоит в оригинальном подходе к исследованию мониторинга рисков вовлечения банков в процессы отмывания денег и финансирования терроризма, который, в отличие от существующих, объединяет микро и макроуровни анализа и расширяет ракурс исследования противодействия банками отмыванию денег и финансированию терроризма за счет разработки теоретических положений, характеризующих структуру мониторинга рисков вовлечения банков в процессы отмывания денег и финансирования терроризма, систематизации и развития методических подходов к анализу данных рисков