О роли кредитных организаций в противодействии легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Аннотация

Ключевые слова: В данной статье, автор рассматривает некоторые финансовые организации, аспекты борьбы с преступлениями, связанными с легализация преступных легализацией незаконных доходов. Рассматриваются, доходов, этапы совершенствования национальной законодательной противодействие коррупции, деятельности в данной сфере. А также, на основе научных комплаенс, исследований зарубежных авторов исследуются научные подготовка кадров, подходы к противодействию легализации преступных оценка рисков. доходов в финансовых организациях. На основе проведенного анализа, автор рассматривает вопрос по подготовке и переподготовки специалистов финансовых организаций. За последние годы, очень часто во многих научных исследованиях, публикациях и в нормативных актах мы встречаем слово комплаенс. Прежде всего разберем его значение. Комплаенс (от англ. Compliance – согласие, соответствие) – действия в соответствии внутренней политике компании. Ее соответствие общепринятым этическим нормам, соответствие национальному и зарубежному законодательству, а также иными регулирующими документами. К сфере комплаенса по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Относятся в первую очередь, анализ и разработка документов, процедур и протоколов, обеспечивающих соответствие деятельности компании действующему законодательству. Защита информационных потоков, противодействие мошенничеству и коррупции, установление этических норм поведения сотрудников и т. д. Антикоррупционный комплаенс – это международно-признанная внутренняя система соответствия, направленная на введение элементов корпоративной культуры, организационной структуры, правил и процедур, регламентированных внутренними нормативными документами. Которые, обеспечивают недопущение коррупционных правонарушений и потерю корпоративной репутации. В Республике Узбекистан, за последние годы было принято несколько нормативно-правовых актов по внедрению современных систем управления, для достижения целей, поставленных в рамках противодействию коррупции. Так, основной целью закона Республики Узбекистан «О противодействии коррупции» от 13.12.2016 года является регулирование отношений в области противодействия коррупции. Внедрение комплаенса в организации – это комплекс инициатив, направленных на предупреждение противоречащих закону действий сотрудников компании и внедрение корпоративной бизнес-этики, основанной на соблюдении закона, а также создание в организации механизмов анализа, выявления, оценки, управления и предотвращения правовых рисков. Соответствие законам, правилам и стандартам в сфере комплаенса обычно касается таких вопросов, как соблюдение 80 Жамият ва инновациялар – Общество и инновации – Society and innovations Special Issue – 01 (2022) / ISSN 2181-1415 надлежащих стандартов поведения на рынке, управление конфликтами интересов, справедливое отношение к партнерам и обеспечение добросовестного подхода в ведении бизнеса. Нарушение этих требований может привести человека или бизнес к крупным финансовым потерям, к серьёзным ограничениям, административной или к уголовной ответственности. Говоря, о внедрении комплаенс системы в кредитные организации, необходимо отметить о важности принятия Постановления Правления Центрального Банка Республики Узбекистан «Об утверждении положения о корпоративном управлении в коммерческих банках» от 25 мая 2020 г. Основываясь на принципах Базельского комитета в области корпоративного управления, постановление предусматривает внедрение передовых стандартов и опыта, обеспечения подотчетности и прозрачности деятельности органов управления банков и надлежащего раскрытия ими информации, а также охватывает вопросы, необходимые для повышения прозрачности и эффективности процесса принятия управленческих решений в банках. Совершенно новые подходы в управлении коммерческим банком, отраженные в Постановлении, определяют полномочия и задачи органов управления банка, в том числе наблюдательного совета, его комитетов и правления банка, необходимые меры для предотвращения конфликта интересов в банках, внедрение в них правил этики сотрудников, а также системы уведомления о недобросовестном поведении. Как отмечает М.В. Селезнева, в соответствии с рекомендациями Базельского комитета службы комплаенс-контроля, банки должны выполнять следующие функции: • выявление и оценка комплаенс-рисков, связанных с деятельностью банка, и регулярная оценка уровня таких рисков; • предоставление рекомендаций руководству по соблюдению действующих законов, правил и стандартов; • разработка письменных инструкций персоналу банка в отношении надлежащего соблюдения законов, правил и стандартов, в том числе законов о борьбе с отмыванием денег; • оценка соответствия внутренних процедур и операций действующему законодательству; • обучение персонала банка соблюдению законодательства, правил и стандартов; • поддержание контактов с соответствующими внешними органами, включая органы регулирования. Самым главным результатом внедрения комплаенс контроля ст